RWA и мост между традиционной и цифровой сферами

Самые главные криптоновости в Телеграм-канале CryptoMoon, присоединяйтесь!👇

Cryptomoon Telegram

Как опытный инвестор, внимательно следящий за новыми тенденциями, меня постоянно привлекает преобразовательный потенциал технологии блокчейн в изменении различных секторов, особенно недвижимости и финансов.

Поначалу может показаться, что технология блокчейна предназначена исключительно для финансовой индустрии, учитывая ее дебют в 2009 году и ее первоначальную связь с революционными традиционными методами финансирования. Однако предложенная роль Биткойна как революционного устройства для платежных и транзакционных систем должна была осуществляться через платформу блокчейна, а не ограничиваться ею.

Со временем мы пришли к пониманию, что технология блокчейна выходит за рамки финансовых рынков и отраслей. Было обнаружено, что это потенциальное решение проблем, с которыми сталкиваются различные отрасли. Аналогичным образом, влияние блокчейна вышло за рамки первоначального масштаба, представив новаторские идеи, которые формируют сегодняшний цифровой ландшафт. Одним из таких нововведений является токенизация реальных активов (RWA).

В этой статье мы рассмотрим, как технология блокчейна служит мостом, позволяющим преобразовать реальные активы в безопасные, децентрализованные и прозрачные цифровые токены в системе реестра. По сути, мы говорим о том, как технология блокчейна соединяет традиционные отрасли с цифровой сферой.

Что такое токенизация RWA

Токенизация с помощью RWA (реальных активов) включает преобразование материальных предметов, таких как произведения искусства, имущество, товары, оборудование и облигации, в цифровые формы, известные как токены. После токенизации эти активы принимают форму криптовалюты, которая представляет собой их реальные аналоги. Исторически доступ к этим физическим активам и финансовым инструментам был ограничен, но благодаря токенизации они становятся доступными для всех, включая розничных инвесторов, посредством технологии блокчейн.

Как правило, ресурсы, представленные RWA (реальными активами), имеют экономическую ценность, общепризнанную как отдельными людьми, так и предприятиями. Это видно по цифрам, связанным с этим сектором. В настоящее время общая заблокированная стоимость (TVL) в секторе RWA составляет примерно 6,8 миллиарда долларов. Одним из первых типов RWA были стейблкоины, такие как Tether (USDT), которые дебютировали в 2014 году и стремились поддерживать стоимость, эквивалентную доллару США (1 доллар США). С тех пор конвертация бумажных валют в стейблкоины привела к росту рынка стоимостью около 172 миллиардов долларов. На данный момент USDT занимает наибольшую долю — 69,83%.

Согласно исследованию Binance, общая RWA в сети (реализованная стоимость на кону) достигла беспрецедентного уровня в 12 миллиардов долларов (в настоящее время оценивается примерно в 7,8 миллиардов долларов, не включая стейблкоины). Примечательно, что некоторые крупные мировые корпорации активно участвуют в секторе RWA. Одним из таких примеров является Blackrock, крупнейший в мире управляющий активами с портфелем в 10 триллионов долларов. Они объединились с Securitize, чтобы сделать традиционные финансовые продукты более доступными за счет оцифровки. Сегодня BUIDL (Создание инфраструктуры для активов, принадлежащих пользователям) от BlackRock лидирует в категории токенизированных казначейских ценных бумаг с рыночной капитализацией в 539 миллионов долларов. Во время интервью Bloomberg Television Ларри Финк, генеральный директор BlackRock, заявил, что токенизация представляет собой значительную технологическую трансформацию финансовых активов. Затея BlackRock по токенизации вдохновила другие компании по управлению активами последовать этому примеру. Например, FOBXX Франклина Темплтона является вторым по величине токенизированным казначейством с рыночной капитализацией в 410 миллионов долларов.

Преобразование недвижимости с помощью блокчейна

Инвестирование в традиционную недвижимость иногда может показаться сложным из-за необходимых длительных и сложных шагов. Они часто включают в себя поиск надежного агента, подготовку вашей недвижимости к продаже и ожидание, пока ее найдет идеальный покупатель. Каждый из этих этапов потенциально может замедлить процесс поиска или продажи недвижимости. Традиционные методы работы с недвижимостью сопряжены с рядом проблем, таких как высокие комиссионные расходы для посредников, трудоемкие и сложные операции, а также ограниченные возможности быстрого конвертирования активов в наличные. К счастью, сегодня технология блокчейна предлагает более эффективный подход к покупке недвижимости.

Фундаментальный принцип блокчейна устраняет необходимость в посредниках в транзакциях. Эта функция приносит много пользы в сфере недвижимости. Это устраняет необходимость в агентах и полностью превращает рынок в одноранговый (P2P), где покупатель и продавец совершают сделки напрямую. Теперь вы можете купить недвижимость непосредственно у листинга, не платя никому комиссию за поиск/консультацию. А поскольку это делается непосредственно в блокчейне, это менее трудоемко и сложно. Сделки могут быть осуществлены в течение дня, если и покупатель, и продавец удовлетворены условиями листинга актива. Платформой, модернизирующей операции с недвижимостью за счет автоматизации процессов закрытия сделок с недвижимостью, является Propy. Propy автоматизирует процесс закрытия для всех участников сделки с недвижимостью, чтобы сделать закрытие быстрее, проще и безопаснее. Компания помогает осуществлять сделки с недвижимостью с использованием криптовалют.

В секторе недвижимости технология блокчейна решает проблему ограниченного доступа из-за высоких требований к капиталу. Традиционно покупка недвижимости, такой как дома и земли, была делом, требующим финансовых затрат, что затрудняло участие многих людей. Однако блокчейн производит революцию в этом вопросе, вводя дробное владение. Этот инновационный подход позволяет вам приобрести часть желаемой недвижимости без необходимости превышать свои финансовые возможности или проигрывать из-за недостаточности средств. Например, вы можете владеть одной десятой квартиры на Манхэттене стоимостью более 1,5 миллиона долларов всего за 150 000 долларов или инвестировать в бесценный шедевр Ван Гога всего за 100 долларов. Эти сценарии могут показаться невероятными, но они становятся реальностью благодаря технологии блокчейн.

Влияние окружающей среды на инвестиции

Размер рынка устойчивого финансирования оценивался в 5,4 триллиона долларов США в 2023 году. По оценкам, к 2032 году он будет оценен в 31,1 триллиона долларов США, при среднегодовом темпе роста 22% в 2024 и 2032 годах. Этот рост обусловлен растущей осведомленностью правительств и людей об экологических проблемах. проблемы. В течение долгого времени устойчивому инвестированию не хватало прозрачности. Это затруднило розничным инвесторам понимание воздействия их инвестиций на окружающую среду. Технология блокчейна производит революцию в нише устойчивого финансирования, что является многообещающим развитием в борьбе с изменением климата. Именно здесь вступает в игру инновационная платформа, такая как Mintera. Mintera создает благоприятную для климата финансовую экосистему, основанную на технологии блокчейна, которая предлагает центр безопасных, надежных и инновационных инвестиционных решений, подкрепленных реальными активами и строгими экологическими обязательствами. Благодаря этой платформе у инвесторов теперь есть способ инвестировать, который приносит прибыль и способствует сохранению окружающей среды.

Соединение Web2 и Web3

Интеграция технологий Web3 сталкивается с такими препятствиями, как сложная терминология, неоптимальные пользовательские интерфейсы и вопросы регулирования. Эти препятствия усложнили работу программистам в секторе блокчейнов. Хотя нормативные акты могут определять направление развития отрасли, они также могут создавать дополнительные сложности. Например, ключевым принципом блокчейна является устранение посредников в финансовых транзакциях, но такая нормативная мера, как «Знай своего клиента» (KYC), потенциально может противоречить этому.

Такой проект, как Joinn, заполняет кажущуюся пустоту в плавном переходе от традиционной технологии Web2 к передовой технологии Web3. Используя сложную внутреннюю технологию блокчейна, Joinn стремится предоставить пользователям простой и безопасный опыт, упрощая тонкости Web3 до уровня, сравнимого с обычными приложениями Web2. Работая в рамках соответствующей нормативной базы, Joinn предоставляет доступ к внутрисетевым RWA и USDC с использованием Mastercard как розничным, так и институциональным клиентам.

Будущее токенизации активов

Токенизация реальных активов расширила инвестиционные возможности, позволяя людям покупать традиционные товары, такие как недвижимость, акции, произведения искусства и т. д. Этот процесс теперь стал проще и быстрее, что облегчает инвесторам доступ к товарам и интеллектуальной собственности, которые ранее когда-то было трудно торговать. Будущее токенизации обещает дальнейшую оптимизацию и расширение, предлагая мир, в котором эти активы можно будет легко покупать, продавать и управлять ими в цифровом формате.

Новые возможности для инвестирования помимо традиционных активов
Более четкая нормативная база в отношении токенизированных активов
Доступ к токенизированным активам по всему миру
Совместимые протоколы в различных сетях блокчейнов, которые упростят процесс обеспечения более плавных транзакций для токенизированных активов и улучшения взаимодействия на рынке.

Заключение

В этой статье мы исследуем, как технология блокчейна трансформирует традиционные системы, создавая более унифицированную и оптимизированную среду. Выдающиеся платформы, такие как Propy, меняют структуру сделок с недвижимостью, особая стратегия Mintera в области экологического финансирования и удобный для пользователя инструмент Joinn, который облегчает усвоение компонентов и функций Web3, демонстрируют исключительный потенциал технологии блокчейн. Эти инициативы направлены на решение реальных проблем, с которыми люди сталкиваются в повседневной жизни, и отражают суть того, чего стремится достичь технология блокчейна.

Смотрите также

2024-10-28 09:22