Джек Дорси блокирует: комедия ошибок соблюдения на сумму $40 миллионов!

от

Ах, мир цифровых платежей, где делаются состояния и соблюдение правил – всего лишь совет! Маленький проект Джека Дорси, Block, решил договориться с финансовым регулятором штата Нью-Йорк и под словом ‘договориться’ имеется в виду выплатить ошеломительные $40 миллионов из-за довольно дерзких проблем соответствия программе противодействия отмыванию денег (Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering, BSA/AML). 💰

🎁 Бесплатные токены? Да, это реально! В Airdrop раздают подарки так, что даже скептикам уже нечего терять. Лови момент!

Присоединиться в Telegram

Согласно Департаменту финансовых служб Нью-Йорка (NYDFS), кажется, у Block произошла небольшая проблема с управлением своим любимым Cash App — службой перевода денег между пользователями, которая считала возможным без особого беспокойства заниматься транзакциями Bitcoin (BTC) начиная с 2018 года. О, какая дерзость! 😏

В захватывающем расследовании регулятор выявил крайне небрежный подход Block к проверке клиентов и отсутствие каких-либо попыток внедрить систему контроля для предотвращения мира антиотмывания денег и других сомнительных действий.

Но подождите, есть ещё! Компания якобы закрыла глаза на накопившиеся предупреждения о транзакциях благодаря своему стремительному росту между 2019 и 2020 годами. Как будто они думали, что могут справиться сами!

Регулятор, с бесконечной мудростью, отметил, что беспечное отношение Блокчейн к высокорисковым транзакциям Биткойна позволило анонимным операциям проскользнуть незамеченными, словно злодею в фарсе.

Как красноречиво указано в соглашении, подписанном государственным агентством,

Программная система AML от компании Блок, которая управляет как фиатными транзакциями, так и операциями с Биткойном на платформе приложения Cash, не смогла должным образом учесть значительные риски, связанные с возросшим размером и сложностью организации.

В финальном акте этой комедии о соблюдении законодательства Блок должен выплатить значительные штрафные санкции в размере 40 миллионов долларов и нанять независимого наблюдателя, чтобы гарантировать соблюдение правил. Как мило! 🎉

Суперинтендант по финансовым услугам Адриенн А. Харрис вмешалась с приятным напоминанием.

Функции обеспечения соответствия должны идти в ногу с ростом компании или расширением. Быстрый рост приложения Cash от Block без должной функции обеспечения соответствия создал риски и уязвимости, что нарушило правила, которым обязаны следовать финансовые сервисы в Нью-Йорке.

Смотрите также

2025-04-11 23:02