Как аналитик с обширным опытом работы в сфере финансовых услуг, я считаю, что недавние действия Федеральной резервной системы против Evolve Bank and Trust подчеркивают важность строгого соблюдения нормативных требований, особенно для банков, работающих в секторах финансовых технологий и криптовалют. Предполагаемая «небезопасная и необоснованная банковская практика» в Evolve в сочетании с его связями с финтех-фирмами, такими как Synapse Financial Technologies, и криптокомпаниями, такими как BlockFi и FTX, вызвали серьезные опасения по поводу способности банка поддерживать адекватную борьбу с отмыванием денег (AML). программы и внутренний контроль.
Как исследователь, я наткнулся на некоторые примечательные новости: Федеральная резервная система издала приказ о прекращении противодействия Evolve Bank and Trust из-за их участия в «небезопасной и необоснованной банковской практике» и недостаточной борьбы с отмыванием денег ( ОМЛ) программа. Это событие привлекло к банку значительное внимание, учитывая недавние финансовые ошибки технологических компаний, связанных с Evolve.
Банк Evolve находится под пристальным вниманием Федеральной резервной системы
Evolve Bank and Trust, обслуживающий криптовалютную индустрию и сектор финансовых технологий, сталкивается с новыми проблемами в соответствии с мандатом Федеральной резервной системы. Банк должен представить комплексные планы, демонстрирующие, как он будет соблюдать правила внутреннего контроля и борьбы с отмыванием денег. Это связано с очевидными недостатками в партнерстве Evolve с финтех-фирмами, в первую очередь из-за разногласий, связанных с Synapse Financial Technologies. В результате у Synapse возникли расхождения в балансах счетов, что негативно сказалось на таких клиентах, как Yotta, и усугубило операционные проблемы Evolve.
Банк получил преимущество от сотрудничества со значительными криптовалютными компаниями, включая BlockFi и FTX. Эти предприятия столкнулись со значительным стрессом, что заставило их искать необходимые финансовые услуги, предоставляемые банками. Например, банкротство FTX выявило принадлежащие фирме счета Evolve на сумму около 10 миллионов долларов. Кроме того, отчеты Protos и письменные показания Секретной службы США позволяют предположить, что Evolve использовался в аферах с «забоем свиней» подозреваемыми мошенниками, что создавало дополнительные нормативные и операционные риски для банка.
ФРС сохраняет ставки на фоне развития банковских проблем
Как финансовый аналитик, я выявил некоторые проблемы, возникшие в Evolve Bank and Trust. Эти проблемы подчеркивают важность обеспечения стабильности и законности финансовых учреждений, активно работающих в секторах финансовых технологий и криптовалют.
Как аналитик, я бы перефразировал это следующим образом: недавние действия Федеральной резервной системы подчеркивают некоторые потенциальные риски, связанные с этим партнерством для финансовых систем. В частности, для Evolve решение проблем регулирования будет иметь далеко идущие последствия в секторе финансовых технологий, влияя на доверие клиентов и повседневную деятельность наших партнеров.
Федеральная резервная система недавно сохранила ставку по федеральным фондам на уровне 5,25% и 5,50%, что отражает осторожный подход регулятора к экономическим вопросам. В своей речи в Нью-Йорке председатель Джером Пауэлл подчеркнул важность сохранения этого показателя для содействия восстановлению экономики США, несмотря на снижение темпов инфляции. Этот шаг соответствует действующим правилам, обеспечивающим стабильную банковскую практику для таких учреждений, как Evolve.
В то время как против Evolve принимаются меры регулирования, в Конгрессе США идут интенсивные дебаты о роли Федеральной резервной системы. Законопроект, предложенный представителем Томасом Мэсси, направлен на упразднение ФРС, что отражает растущее стремление к переменам в определенных кругах. Это предложение получило значительную поддержку среди интернет-энтузиастов Биткойна, подчеркивая продолжающийся спор по поводу денежно-кредитной политики и регуляторных изменений в США.
CLO Ripple критикует использование Генслером «ценных бумаг криптовалютных активов»
Смотрите также
- Прогнозы криптовалюты DOGS: анализ и прогноз цен на Dogs
- Прогнозы криптовалюты ZK: анализ и прогноз цен на ZKsync
- Прогнозы криптовалюты DEGEN: анализ и прогноз цен на Degen (Base)
- Прогнозы криптовалюты W: анализ и прогноз цен на Wormhole
- Прогнозы криптовалюты CATDOG: анализ и прогноз цен на Cat-Dog
- Прогнозы криптовалюты ENA: анализ и прогноз цен на Ethena
- Прогнозы криптовалюты TRB: анализ и прогноз цен на Tellor Tributes
- Прогнозы криптовалюты NOT: анализ и прогноз цен на NOT
- Прогнозы криптовалюты ZRO: анализ и прогноз цен на LayerZero
- Прогнозы криптовалюты FB: анализ и прогноз цен на Fractal Bitcoin
2024-06-14 22:04