SEC подала в суд на Silvergate Bank за предполагаемое несоблюдение требований

Самые главные криптоновости в Телеграм-канале CryptoMoon, присоединяйтесь!👇

Cryptomoon Telegram

Как исследователь, имеющий опыт финансового регулирования, я нахожу иск SEC против банка Silvergate и его бывших руководителей глубоко тревожным. Предполагаемое несоблюдение важнейших нормативных актов, таких как Закон о банковской тайне и правила по борьбе с отмыванием денег, является серьезным вопросом, который может иметь далеко идущие последствия как для банковской отрасли, так и для финансовой системы в целом.

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) возбудила судебный иск против банка Silvergate, обвинив его в мошенничестве с ценными бумагами. Банк, известный своей дружественной к криптовалютам позицией, предположительно пренебрег соблюдением конкретных юридических обязательств, включая аспекты Закона о банковской тайне и правил по борьбе с отмыванием денег. Ранее работавшие руководители Silvergate также были замешаны в этом иске.

SEC подала иск против банка Silvergate

Финансовое учреждение инициировало иск против банка, поддерживающего криптовалюту, и его бывшего высшего руководства, утверждая, что события ускорили его упадок в 2023 году. Согласно протоколам суда, обновленным в понедельник, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) ранее выявила несоблюдение конкретных требований. регламенты деятельности банка.

Silvergate не выполнила Закон о банковской тайне и правила по борьбе с отмыванием денег, однако публично и среди акционеров они создали ложное впечатление, что придерживаются этих правил. Более того, SEC отметила, что банку не удалось идентифицировать переводы FTX на сумму 9 миллиардов долларов. Регуляторы Закона о банковской тайне выявили сомнительные действия банка, но в то время Silvergate преуменьшала любые потенциальные риски.

Как криптоинвестор, я пришел к выводу, что прозрачность имеет решающее значение, когда дело касается отношений с финансовыми учреждениями и их руководителями. К сожалению, в некоторых случаях важная информация может быть скрыта, даже если она касается повышенных рисков, связанных с клиентами цифровых активов. По моему опыту, отсутствие раскрытия информации может привести к серьезным последствиям. Например, бывшие руководители, такие как Алан Лейн, бывший генеральный директор, и Кэтлин Фраэр, бывший главный операционный директор Silvergate Bank, столкнулись с судебными исками из-за их неспособности отслеживать подозрительную деятельность внутри банка. Для всех участвующих сторон крайне важно сохранять высокий уровень бдительности и ответственности в этой быстро развивающейся отрасли.

Основываясь на результатах нескольких оценок Silvergate, проведенных Федеральной резервной системой, в частности Федеральным резервным банком Сан-Франциско (FRBSF), Лейн и Фраэр были обязаны знать о существенных недостатках в соблюдении банком требований BSA/AML. программа.

Банк согласен выплатить компенсацию в размере 63 миллионов долларов США

Silvergate и некоторые из ее предыдущих должностных лиц достигли соглашения с SEC, Департаментом финансовой защиты и инноваций Калифорнии и Федеральной резервной системой. Это урегулирование связано с обвинениями клиентов в дезинформации и обмане. В рамках соглашения банк должен выплатить штраф в размере 43 миллионов долларов федеральным регулирующим органам и штраф в размере 20 миллионов долларов регулирующим органам штата.

По обоюдному согласию Фраер и Лейн признали свое согласие на мировое соглашение, тогда как Антонио Мартино, бывший финансовый директор, опроверг обвинения. Как следствие, Фраер и Лейн подвергнуты штрафам, включая пятилетнее ограничение на работу в качестве должностных лиц в государственных корпорациях.

Paxos получил одобрение Сингапура на выпуск стейблкоинов

Смотрите также

2024-07-02 00:58