Токенизация набирает обороты, поскольку она разрушает барьеры для входа

Самые главные криптоновости в Телеграм-канале CryptoMoon, присоединяйтесь!👇

Cryptomoon Telegram

Как опытный криптоинвестор, умеющий выявлять многообещающие тенденции, я очарован преобразующим потенциалом токенизации. Имея опыт работы как в традиционных финансах, так и в технологиях, я вижу, что это нововведение способно революционизировать то, как мы взаимодействуем с финансовыми рынками.

Ряд авторитетных финансовых учреждений обратили внимание на токенизацию — технологию, которая привлекла их внимание благодаря своей способности произвести революцию в функционировании финансовых рынков.

За последние несколько лет во многих заголовках сообщалось, что крупные банки, такие как Goldman Sachs и JPMorgan Chase, активно изучают преимущества токенизации – процедуры, которая предполагает перемещение физических активов в технологию блокчейна для облегчения децентрализованной торговли. Такие компании, как Blocksquare, совершают революцию на рынке недвижимости посредством токенизации, а Maecenas и Masterworks совершают аналогичные подвиги в секторе инвестиций в предметы роскоши.

Широко известно, что авторитетные финансовые гиганты проявляют значительный интерес к этой технологии. Например, в 2023 году Goldman Sachs, Société Générale и Santander объединились, чтобы помочь Европейскому инвестиционному банку выпустить токенизированные облигации на сумму 100 миллионов евро в течение двух лет.

Одновременно JPMorgan исследует преимущества токенизации на валютных рынках, успешно завершив пробную транзакцию с депозитами в сингапурских долларах и японских иенах. Между тем, ABN Amro, базирующаяся в Нидерландах, привлекла к себе внимание в январе 2023 года, выпустив облигации на сумму 450 000 евро на блокчейне Stellar с использованием XLM в качестве базовой технологии.

По прогнозам консалтинговой группы Boston Consulting, к 2030 году общая стоимость токенизированных активов во всем мире составит впечатляющие 16,1 триллиона долларов, что приведет к революции в доступе к различным ранее недоступным или неликвидным рынкам.

Доступное инвестирование

Проще говоря, токенизация преобразует материальные активы, такие как недвижимость, произведения искусства, вино, облигации, акции и товары, в цифровые версии, существующие в блокчейне. Эти цифровые токены несут информацию и функции, включая автоматические действия по обеспечению соответствия, такие как возврат и замораживание. Заключая все необходимые данные в цифровой след этих токенов, он позволяет осуществлять непрерывную торговлю на децентрализованных рынках с мгновенной обработкой транзакций.

Это имеет большой потенциал во многих отраслях. Хотя такие отрасли, как иностранная валюта и акции, в настоящее время пользуются преимуществами цифровой оптимизации, в других секторах, особенно в сфере недвижимости, ситуация еще не такова, которая по-прежнему сильно зависит от традиционных ручных методов.

Одним из основных преимуществ токенизации является ее способность сделать инвестирование более доступным. Традиционно недвижимость считалась довольно эксклюзивным рынком из-за высоких требований к капиталу для инвесторов. Даже доступная недвижимость во многих городах США может стоить более 100 000 долларов, что недосягаемо для большинства людей.

Токенизация революционизирует инвестиционный ландшафт. Токенизированный рынок недвижимости Blocksquare предлагает множество доступных инвестиционных возможностей для тех, у кого более скромные ресурсы, что позволяет им инвестировать в различную элитную арендуемую недвижимость за небольшую часть стоимости. Это достигается за счет токенизации, которая облегчает идею «дробного владения» или «дробных акций». Например, пляжный отель стоимостью миллион долларов можно разделить на 10 000 токенов, каждый из которых представляет 1/10 000-ю собственность этого объекта. Если стоимость отеля составляет 1 миллион долларов, эти токены можно купить и обменять всего за 100 долларов. Владельцы этих токенов будут иметь право на долю дохода, полученного от собственности.

Удобно, что люди могут инвестировать в токенизированную недвижимость через Blocksquare. Для начала им просто нужно приобрести собственную криптовалюту платформы BST, которую можно приобрести на таких платформах, как Bitpanda и различных других криптобиржах. Это служит для них отправной точкой для инвестиций в недвижимость.

Помимо недвижимости, токенизация также обеспечивает доступ к прибыльному рынку искусства, который неизменно приносит высокую прибыль инвесторам. Высокоценные произведения искусства часто продаются миллионами, но такие платформы, как Maecenas или Masterworks, позволяют вам инвестировать в несколько престижных произведений по несколько сотен долларов за штуку. Эти токенизированные произведения искусства выставляются в публичных галереях на всеобщее обозрение, а отдельные токены можно продавать на децентрализованных торговых площадках. Если платформа решит продавать произведения искусства с целью получения прибыли, держатели токенов автоматически получат свою часть доходов от продажи.

В 2018 году компания Maecenas привлекла к себе внимание, приобретя 31,5% акций знаменитой картины Энди Уорхола «14 маленьких электрических стульев» стоимостью 1,7 миллиона долларов.

Даже золото можно демократизировать с помощью токенизации. Традиционно самым доступным способом инвестировать в золото была просто покупка относительно недорогого ювелирного изделия из золота, но доступ стал еще проще с платформой Evolve HSBC, которая представляет концепцию токенизированного золота. Банк токенизировал значительную часть золота, хранящегося в его лондонских хранилищах, при этом каждый токен представляет собой 0,001 тройскую унцию, которой можно торговать с использованием технологии распределенного реестра.

Альтернативные примеры включают такие токены, как Pax Gold и DGLD, каждый из которых представляет собой право собственности на настоящее золото, надежно хранящееся в хранилищах. Эта установка позволяет инвесторам покупать и обменивать небольшие порции этого ценного ресурса.

Заманчивая перспектива

Демократизируя рынки, такие как недвижимость, изобразительное искусство и товары, токенизация может оказать значительное влияние на ликвидность и потенциально принести им огромную ценность. Возможность покупать и продавать недорогие токены способствует притоку капитала, поскольку открывает двери большему количеству инвесторов, что потенциально может привести к резкому увеличению спроса на такие активы. Мы уже видели доказательства этого: в апреле 2023 года рынок токенизированного золота превысил 1 миллиард долларов.

На рынках с более высокой ликвидностью они становятся более привлекательными для частных лиц не только по причинам, связанным с более низкими затратами. Быстрая продажа неликвидного актива, такого как недвижимость, которая когда-то была утомительным процессом, требующим большого количества документов и многочисленных посредников, теперь может быть быстро осуществлена инвесторами, которым необходимо быстро входить и выходить из позиций. Например, продажа недвижимости стоимостью 1 миллион долларов традиционно требовала много времени и множества шагов, но продажа эквивалентной стоимости в токенах занимает считанные секунды без каких-либо посредников.

Токенизация оптимизирует транзакции, делая их дешевле и быстрее. Это преимущество позволяет инвесторам легко диверсифицировать свои инвестиционные портфели. На самом деле, купить различные токенизированные активы, такие как акции, иностранную валюту, недвижимость, товары, предметы искусства и даже марочное вино, можно быстро и просто. Распределяя риск таким образом, вы потенциально можете оптимизировать свою прибыль.

Смотрите также

2024-10-27 12:33